老师您好！我准备参加2021年的考试，2019年参加过一次三级考试，差一点没通过。上完预习课程，关于三级复习我有一些困惑，希望得到您的指点。一，既然2019年后考纲已做大幅度修改，还有必要做2018以前的真题吗？二，协会说2021年考纲不变，那2021年考试继续沿用用2020的教材是否可以。谢谢您的解答！！！

老师，您好！这道题我有俩个疑问。一：为什么shorts BRL就是借入BRL呢？要怎么理解short呢？二：在这里BRL相对于AUD是高利率货币，根据后面的内容，应该是借入低利率货币投资于高利率货币呀。那就应该是借入AUD，投资BRL呢。在这里怎么解释不通呢？谢谢老师解答！

员工离职后，原雇主还需要在其退休后支付退休金吗？

先导课portfolio management中11-88中，AA的应该为（Rb-Rf）？

在线班还有现场听讲的吗?怎么听见还有人提问问题啊

老师你好。国际金融的教材里大多都是使用1基准货币=***标价货币的表达方式，很少用斜杠，即便使用，也是基准货币在斜杠前，标价货币在斜杠后，比如说英国英镑兑美元GBP/USD=1.5735/40，是直接标价法，斜杠前GBP是基准货币/被报价货币，后面USD是标价货币/报价货币（如图）。为什么咱们讲的刚好相反？是CFA教材都是这么表达么？是不是学习CFA的时候就按照咱们讲的记忆，学国内的教材就反过来记？这样很容易乱啊。

老师你好，这里我有点晕啊。call变动1%，S变动1/delta，那如果是1/delta份call，变动1%，S不就变动1/delta^ 2么……怎么对冲一份stock啊？……我现在不知道自己哪里理解错了。

B（liability）*Mod(liability)=B(bond)*Mod(bond) B(future)*Mod(future)*N，B（liability）和B(bond)的金额应该是不一样的吧。

notes及notes习题的链接在哪，能否直接发我邮箱

我只是想点全屏点到了提问，把我的全屏遮住了，请后台处理下。