为什么这里的方差计算公式是这样的？默认m的方差是1吗？

第74题，2.3%是年度违约概率，最后问的survival rate没有问清楚是累积的还是年度的呢！信息不清楚呀！

第70题请解释bank failure、insolvent和bankruptcy的区别

能不能举个实际的例题说明如果用Merton会怎样计算，如果用KMV又会怎样计算？该成KMV，是N(-d2)因为用历史数据所以变了，然后N(d2)也变了？然后N（d1）和N(-d1)会变吗？用来计算的K（用在Debt，Equity或N(d1)的公式里）也变了吗？

划线这句话没说call还是put是不是不对啊？

这道题跟delta没关系是吗？

这一道题，答案在计算时为何可以直接把随机数当成1呢？

这道题里讲的风险中性的方法就是书上讲的利率二叉树的方法吗？

这道题为啥要绕两次呢？很费解

这道题里面，回归出来的mean reversion应该是1.75啊？为啥可以直接说是0.75呢？