老师，credit risk plus不直接建模公司间的违约相关性，意思是他也会建模相关性吗？

解释一下12为什么是对的 第一条说对于这三个 additional buffer 是CET1 这个是什么意思cet不是common的资金吗 和additional是不一样的啊 2 没有看明白 请翻译一下

老师，为什么这个题里面相关系数要用0.8而不是0.7

为什么97变成了97%不理解 原理是什么

老师我想问一下这道题应该怎么做啊 也是算ul 但是根据ppt上的公示完全无法求解 请老师解惑 并且说一下这道题的具体过程

麻烦解释下B选项，为什么初始保证金不应该用于close-out process吧？

为什么年末年初是一起计算的？

老师C和D为什么不行、

麻烦提供下左偏右偏的分布图像。为什么左肥右瘦是负偏（left偏）？

之前有一个考题，那种approach不涉搭到correlation，请问是哪一种？