请问考试会考这种题吗？那每一个指标的好坏是不是都要背下来

credit spread不是r-rf吗？降低代表收益减少，为什么不是负面影响啊？

这道题可以算出EL，然后用12.01%对应的loss值做差得到吗？

红色圈出来的这里是不是应该用r-q

怎么判断这道题不是用组合方差=nsigma^2+n(n-1)rhosigma^2这个公式啊？

老师好，解题答案说加入一些新的X对于adjusted R2的影响是不确定的，因为对于X的解释不确定。但是视频课讲的是加入X导致N增大所以会导致adjusted R2增大。如何理解呢？是不是还要再综合考虑ESS和TSS的变化，由于引入新的变量这两个也会发生变化，所以导致不确定 谢谢老师

老师好，蒙特卡洛模型是不考虑变量间的相关性，但是可以引入相关性 可以这样理解吗？老师能对引入相关性的应用举例说明吗

老师好，在样本检验中，我对于样本均值的方差和样本方差检验搞混了，老师能帮我厘清一下应用和考点吗 谢谢啦

为什么当h=0时，其协方差就是方差了呀？

为什么要找一组跟它一模一样的数据来进行计算协方差呢？没理解