听了好几遍，可数和不可数这里老师好像讲串了

第九题，我的思路是先算出，2-3年的累计违约率，加上3-5年的累计违约率，这样并不涉及不同违约率加权的问题感觉更准确一点，但是和答案有些许差别。这个算法是否可以？

Q33：老师，这里的futures rate=3%是怎么推出来的阿？

老师，为什么有效前沿的后半部分不是资本市场切线？

请问市场，信用，操作风险的分布分别是对称的还是不对称的，肥尾还是什么，请老师总结一下

individual business unites 和financial and operations之间的作用区别 可以详细解答一下吗 ？有点混淆

老师这一题 题目并没有说明具体要用什么统计量 和什么分布来做啊 答案为什么直接用s平方➗标准差平方✖️（n-1）这是什么的统计量啊 要查什么表呢

老师这道题目我有几个不明的地方 第一个：confidence interval 是均值加减critical value个标准差嘛。 然后哪个标准差又等于“标准差”➗根号N。 这两个都是标准差要怎么区别啊 要怎么区分呢。 第二个：332题中他说standard deviatetion是等于25 但是题目又没有给到N值 题目直接把他当成了总的标准差。 对比329题 题目也提到了 standard deviation 等于8.5 但是这里却要➗一个根号n也是说329题把他当成了分子上的标准差。为什么会这样呢 ？ 第三个问题 ：332题解出了两个critical value后为什么要把它们想减 题目问的是啥意思啊。 麻烦老师了。问题有点多

NII是怎么算的？押题第18题，b选项最后的will lower NIM还是不是很理解，希望可以详细再说一下逻辑，谢谢

21题，optimal portfolio应该是在阿尔法不变的情况下，调高X，调低Ｙ可以达到最佳组合的目的吧？