老师 Q35的B. 这里是否应该是利率其实是不影响funding risk的，因为短期是利率影响占主导，长期是久期影响占主导，所以感觉B应该是也不reduce也不increase才对吧？视频讲解是因为折现 r下降 PV上升，所以增加融资风险。但 也可以是利率下降，借钱的成本更低了，所以融资成本减小 融资风险也减小。所以B这里还是没太理解，老师您看我上述的思路哪里不对吗？

老师 Q20这种题，是因为题干最后有一个“（均值1天=0）”所以就不把一天的均值加在公式前面了吗？还是说 所有这种计算portfolio VaR的题都是默认单个VaR的均值等于0呢？

老师，关于C里的employee turnover, 这个员工流动率是KRI的监控指标，请问是越高越好还是越低越好呢？还是说无论高低无所谓好不好呢？（感觉转换率高会增加公司新鲜血液注入式好的，但是同时转换率高似乎会增加操作风险 因为员工需要适应？）

老师，Q54题的C, 前半句是错的 这里理解了，但是后半句也是错的吧（视频讲解说后半句是对的，我觉得老师讲错了）。后半句说巴塞尔3增加了对external ratings的依赖，但是Basel3 reform里是说要求减少对external rating的依赖不是吗？所以后半句也说错了吧？此外，想请教下老师Basel3 reform是否属于Basel3, 就是如果是reform的内容 是否也可以认为是Basel3呢？

老师 Q54 的A是错的吧？流动性风险的BIA,SA,AMA都是巴塞尔2提出的不是吗？所以A说巴塞尔2没包含流动性风险怎么能是对的呢？

老师 Q41.请问D为何是对的？interest rate是market risk的一部分不是吗？而且如果利率变动涉及到信用风险也是被包含在了总风险里。所以如何想都觉得D是错的呀。此外，关于C 我们知道操作风险是不包含strategic and reputational risk的 所以C是正确的。但是视频讲解说：“如果是It ignores legal risk, 那么这句话也是对的。”这么说就不对了吧， 因为操作风险是包含法律风险的，所以视频讲解老师这里是说错了吧？

老师 操作风险里讲rating system的discriminatory power是什么？应该理解成歧视力度吗？

63题，图2老师上课讲到cip成立 ,b=0，cip不成立，b>0，这一题的D，说的是CIP成立，这样不是就不存在b了吗？

老师，请问ai和bi分别代表什么？t值显不显著怎么判断的？

百题-信用风险-Q62，adb估计的cva是不是就是hip估计的dva，标黄色部分，是不是这么理解？两者没区别吗？