老师，这道题我感觉A更对啊，A说的是计算复杂，那确实相比较于HS法又要根据波动率改变数据，确实复杂了对吧；B说的是步骤一致，那我认为的是因为调整权重放前面了，所以步骤一致这一说法感觉不是很准确

老师解析里面说d考虑了交易成本和α，但是周老师答疑直播说d选项不考虑交易成本和积极风险……哪个对？

D选项，如果el也可以不减吧，记得前面有一道题，巴塞尔觉得银行el拿不准，直接建议用wcl

老师，麻烦讲以下D选项

老师，想问一下A选项讲义中讲的说的确实是将组合的现金流放进篮子里

老师好，辛苦能不能帮忙总结一下，信用、市场、操作的巴塞尔计算指标，这块有些乱。比如：操作风险（BIA、SA AMA SMA）；信用风险（IRB）；市场风险（IMA）。方便假期我把定义补进去，做个思维导图。感谢感谢。

这题是不是有点老了，是不是最新巴塞尔协议，去除了pillar 3？

这个c选项 折扣率是怎么理解的？能不能简单举个例子 为什么折扣率上升，融资风险更大

surplus at risk为啥直接是z*σ？为什么不用考虑均值，即u-z*σ？

信用风险百题第6题，该题答案没有详解，通过default correlation和joint default probability计算implied asset correlation，是哪个考点？