请总结一下CAMEL的优点和不足，谢谢。

WCL为什么是1m啊？

均值不等于0，为什么年VAR不能用平方跟法则转化成周var，而波动率却可以用平方根法则呢？谢谢

在视频的讲解中，老师说a选项如果理解成条件概率，那么条件概率就是2%，请问为什么条件概率是2%？

请教老师，buffer是在normal time还是stressed time，银行就需要储存并缴纳的呢？谢谢

很多产品不仅有市场风险，还存在信用风险，因此增加了SRC；同样的，很多因为信用质量的变化的不确定性产生的信用利差风险，变化比较频繁，因此采用IRC来衡量其市场风险======综上，那SRC衡量的是trading book中的credit risk，对么？ 置信区间和时间是？ IRC 也是trading book中 credit变化引起的产品价格下跌产生的利率风险？ 为什么用1-year，99.9%呢？ 彻底乱了，请Michael老师指导，谢谢

D项如何翻译和如何理解？谢谢

如果此时有中间层呢？V和VaR会如何变化？

VaR是一定置信水平下得最大损失，equity是从有损到全损，损失的确定性增加好理解，但是怎么就VaR是下降的呢？怎么推导出来的这个结论？

equity和的debt题目中有，可是asset是什么值？