还有一个问题，这道题是不是也可以通过二项分布去逐项计算0违约，1个违约等等的累积违约概率，直到累计违约概率达到95%时，此时的违约个数乘以金额就是VAR？

为什么wcl就是28个违约的损失呢？ wcl这块的计算我一直没有搞懂，遇到好几个wcl的题目了，需要详细讲讲wcl的计算。

Sigg玛pd方老师在讲解的时候不是应该用pd×1减pd吗？为什么这题的讲解里面是直接用西格玛pd的平方呢？

请教一下，5个数字的输入中间用什么隔开呀？就比如说输了第1个数字后，要输第2个数字，怎么样才能跳到数第2个数字，在计算器操作的时候。

老师，为什么T是0.4？

四个内部控制（预防、检测、纠正和指令），哪个是直接的控制？

请总结一下CAMEL的优点和不足，谢谢。

WCL为什么是1m啊？

均值不等于0，为什么年VAR不能用平方跟法则转化成周var，而波动率却可以用平方根法则呢？谢谢

在视频的讲解中，老师说a选项如果理解成条件概率，那么条件概率就是2%，请问为什么条件概率是2%？