感觉代表性偏差和可得性偏差是不是有一定程度上的重合性？

老师 这个题本来我想选a 但我考虑虽然马上要上大学 但学费也不是一次性交完的 所以选了c 觉得c更有道理啊。

ladder portfolio provides more protection from yield curve shifts and twist.这句话怎么解释

reading14原版书里面的example7的第一题的C选项为啥不对呢？yield spread =YTMb-YTMg么？利率向下的时候YTM随着时间而下降，那么一个longer maturity的国债YTM不会更小么？YTMb减去一个更小的值不就比G spread来得大了么？

个人Ips官网 Connor5，这个PV of Bs future earnings为何不能直接拿来用的讲解（抵减？）没听明白

老师，reading 14的课后题的31题，C为啥不能选？根据买卖权平价定律来看，这里的emerging currency长期确实会贬值，但是答案也没有说明长期短期啊？现实中不是有热钱会因为利率高而进入，从而推高emerging currency在短期的外汇市场的升值么？这样理解C选项不就可以选了吗？

老师reading14的第一题，这个C选项只是说interest rate并不是特指benchmark interest rate 吧？难道不应该理解成为interest rate=benchmark interest rate+spread么？如果这样理解的话那C选项是不是就是对的了？还是说这里只是单单就只看benchmark利率对久期的影响？

请问冲刺笔记下册212页对潜在客户和潜在投资者的区分，怎么理解？

请问成为CFA的持证人一定是member吗？

如果债券与股票的相关性是-0.2，那么short bias与股票持仓的相关性应该是-1，所以short bias分散化效果更好吧？