请教老师，这个A选项为什么是错的呢，能否请老师详细解释一下

请问老师，能否详细解释一下C选项中的概念的意思，谢谢

老师，模考一36题答案是说POT需要三个参数，但是百题讲解里边却是2个，以哪个为准呢？

老师您好，模考2第63题，第一种观点后半段 说对冲captial markets 那里应该怎么理解?视频里讲的不是很清楚。

老师您好，关于模考二 47题的讲解，听的不是很明白。IRC不是应该包括特殊风险么？另外我觉得C里面，trading book应该也不包括 credit migration 吧？ 这里我不是很理解。

老师在讲解30题时加入了几种混合方法的具体使用细节，非常感谢！之前一知半解下甚至误用过。基础课没有详细介绍FRM提到的方法的具体使用（过程和结果），非常遗憾！希望能有专题进行补充。 但只介绍了几种方法的VAR计算，没有提到ES又怎么算？比如BRW方法，越老的数据权重越小，排序依旧，只是影响尾部累积概率（一般最大的5%损失）计算，由此可以确定一个偏小的VAR值，但ES又如何计算呢？还是将大于VAR的损失做平均吗？（老数据的影响岂不是不会消失）或是考虑调整之后的权重做一个加权平均？（这么做似乎也没有依据）

24题，讲解中只提及了本金的偿还，除了本金之外，最后一期的利息题设没有说，是不是就不用考虑了？有点异常

老师，怎么解释？

老师，这个题上课讲解的时候，D选项说market risk应该改为credit risk就对了。同时but后的那句话，也是对的。但如果这样的话，不就前后矛盾了吗？？？

老师，这个题上课讲解的时候，D选项说market risk应该改为credit risk就对了。同时but后的那句话，也是对的。但如果这样的话，不就前后矛盾了吗？？？