为什么说债务的价值不知道，不是debt有公式吗

老师你好 为什么12题能把违约频率直接看成违约概率来计算，但是13题却不能爸违约频率当作违约概率来用二项式计算一年发生一次的违约概率，如果说12题的基数比较大的话，那13题里面跨的时间也长啊，有五年呢

老师你好，这边第七题AAA评级债券的loss不是应该是-2吗

画红线的句子是说要细还是不应该太细？

第一句划线的地方是不是有点问题，拒绝原假设，模型是错的吧

请问画线的句子最后一个，为什么计算var的置信水平越高越容易拒绝，置信水平高，var通常会比较大，那么超过其的数量会比较少，因此会更难拒绝吧？

请问这页ppt中的increasing the number of data observation是指提高window么？为什么下面又提到了horizon?

请问老师为什么在调整一资产和二资产的过程中两个资产的MVaRz会变化？

这个第20题感觉是同一个产品，前后违约概率不会相互影响吗？为什么是forward rate

老师，19题是题干不对还是讲的不对。首先老师讲的算式求解下来也不是33%，其次Y=0.215-0.75X，如果对应0.215=a*μ，已知μ=32%就应该能得出a=0.671875，但老师讲的和答案解析里面都是认定a=0.75，在此基础上进行的运算，麻烦老师再讲一下这个式子的对应关系。X是什么，及X之前的系数是否即=a？