老师，fintech专题，请问最下面这句话怎么理解，什么是hard data sources和soft credit risk indicators ，谢谢！

答案错了吧？

43题C选项，CVA和RWA的关系是如何推倒出的？没听明白

这里的long swap 当收益率上升导致亏损可否反推出这个swap是支浮动收固定的？这种relative 策略当卖国债时候 swap都采用支浮动收固定利率的方式么

这道题怎么计算呢？

投资组合的百题中31和34题，题目中都提到了expected return，为什么答案算var的时候都没有用均值数据，只用了z乘以sigma？

习题集233题：请问为什么这一题的var是lognormal？

答案没看懂

请教老师在计算surplus at risk（sar）的时候 第110页例题为什么均值和方差不选同一个时间的（比如同为期末），如图3？

阴影面积的高为什么是8-5？