这个题没看懂

利率二叉树没有看懂答案里的2.44，0.38都怎么来的？

这个题目u=0.32？那么0.215/0.75是个什么值？不是au=0.215吗？没有看懂。

老师，请问24题，为什么不用考虑senior和junior的利息流出吗？

老师，图中这是百题-巴塞尔协议部分 第25题。 答案中没有考虑SRC和IRC的效果，是否应该至少选D项，只有D的数值比C高？或者，详细计算的话，是否应该考虑SRC是取m=4时的10天VaR，以及IRC取99.9%置信水平下的一年VaR？根据表格里的数据可以估算的吧？谢谢

老师你好，请问图中33题A选项错误在哪里？（来自百题操作风险）

如果是算physical的PD是指在d1，d2的计算公式里面用实际收益率代替无风险收益率，而在Equity和debt的计算公式里还是用无风险利率吗？

模考1的20题跟48题，为啥kmv的公司值就用预期的值，meoton的公司值不用预期收益值？

老师好，讲义上说IRC计算的是trading book中的credit risk，可是trading book不是market risk吗？还有百题第18题第二个选项，老师说trading account是错的，应该是banking account，这个和讲义又不一样了，有点混乱哎╮(╯▽╰)╭

77题，因为第一年的利率是确定的，所以不需要给50bp的补偿。那为什么题干说Assuming that the risk premium is 50bp each year？为什么说each year，我会想到第一年也要加50bp，是我想太多了吗？