老师可以再解释一下Statement 3吗

没太明白 再讲一下可以吗

这个题在哪讲过 知识点是什么 再讲一下

A和B的情况，最终的收益都是增加的 讲一下问什么增加 和c选项大部分是左偏是什么意思

smoothing为什么correlation 下降，而serial correlation 增加

为什么压力指的是需要增加liquidity ？

A zero-cost liquidity pricing policy为什么 holding long-term highly illiquid

这题是不是画一个分布图，分别看置信水平95%和99%的拒绝域大小就可以了？

视频里说，剔除基金，平均波动率不知道高估还是低估。但是，题目解析里说，剔除基金，平均波动率会变低。到底哪个对？请其他老师仔细讲讲这一题，谢谢。

本章在之前已经给了公式, cds/(1-RR) = hazard rate, 如果这里用这个倒推能不能推出spread? 如果不能倒推则依据是什么? 以及我不明白这里改变time frequency为0.5的依据是什么, cds spread不是应该在年末付吗?