后续支付的保费相比死亡赔付更低，为啥那么增加一直很快

ACTR不是等于1/n乘以标准差，老师的推导有问题把，为啥他能写出ACTR等于1/n乘以方差？

怎么判断是surplus optimization还是hedging/return-seeking

Var计算这里，老师的讲义和我的讲义题不一样，算法也不一样。完全不明白逻辑。

老师可以再解释一下什么是路径依赖嘛，我完全听不懂网课再讲什么

老师可以解释一下什么是尖峰肥尾左偏，为什么收益符合尖峰肥尾左偏的特征

1.老师可以再解释一下Corner portfolio嘛，老师讲的完全听不懂

这里是不是也有illusion of control的意思呀

availability bias是否也有过去好推理未来好的意思，这里原文就以过去好的到现在比例合适，跟representativeness bias相似。

老师讲confirmation bias也行，但是原文没有提到说positive的内容，所以confirmation 不行。regret bias是否也有点可以，导致herding behavior