33题，请问为什么C的loan不会因为增加NSFR的分母RSF呢？D就是因为loan增加，所以资产增加，负债权益不变，NSFR就是下降呀。给不同的工资贷款和年限对应的RSF不同吗？

老师我想问一下这个power of test是不是有两种增加方式一个是样本总量增加，一个是降低显著性水平。对于第二个的理解是显著性水平下降，一类错误升高，对应二类错误下降，power of test就上升了，想确认一下这个总结对吗？

请问老师 77这样的案例题二级会出吗？这几个案例都是一级的吧？除了第一个是说北岩银行被挤兑的问题，BCD都是一级的知识点吧？请问考纲中有这几个案例吗 还需要重新复习一级的案例题吗？

请问老师 75题选项D. 这里是否错在不应该mutual fund,而应该是hedge fund就对了。视频老师讲解说因为是货币市场的所以repo不合适，但是我查看笔记repo确实是短期的不是吗？在折现率的计算中，货币市场工具(包括repo)是按照: 实际天数/360这样计算的不是吗？

请问老师 75题这里选项C. "When financing a purchase of securities，"这里的financing这个词永远是指“融资”的意思吗？就是去借钱(不是借别的)。 这句话financing 后面跟了sequcities, 读起来以为是要融券,（如果是融券就不是sell repo，那么这句话就错了）。请问老师 所有的financing都是指“融资”吗 ？

请问老师 像71题我选错了，这里选项B,是应该理解成 我们所有提到的流动性，都是短期的，也就是我们学的liquidity risk这一章都是讲S-T的吗？长期的就叫solvency了？这样理解吗 。 但是另一方面，流动性风险的章节里有关于NSRF的计算 是测量一年以上的流动性风险。那么这里的理解就很模棱两可，请问选项B一定是错的吗？只是因为没有提到asset和liability是短期的吗？

请问老师 68题这里在市场风险后面为什么乘以8%？而且只在市场风险乘了。巴塞尔2的pillar1里面是说minimum capital requirement>=8%, 但是没有说只是针对市场风险呀。我又思考到capital ratio requirement的公式是分母中市场风险和操作风险都乘以12.5(也就是相当于乘以8%)，但是您看这里操作风险按照BIA就是简单一步乘15%了并没有再考虑8%。 请教老师这里是如何分析的，没有理解呀。谢谢

请问老师 63题这里为什么求预期损失用频率乘以严重程度呢？首先想到的是EL=PD*EA*LR, 这里的方法用频率和严重程度相乘是什么公式 又如何理解呢？谢谢

老师 58题选项c,这里的risk weight function是什么样意思？ 意思是说Advanced IRB里银行可以自己斟酌 PD LGD EAD 的意思吗？所以说是风险权重功能？ 第二个问题是，C这里提到asset correlations说的是错的吧，只有PD LGD EAD。 最后一个问题是，maturity也是银行可以自行裁定的吗？这个期限不是一定是1年的吗？（1年99.9%） 谢谢啦

操作风险这个课程顺序不是按照课件顺序来的，感觉都打乱了，很多后面的课程需要用到前面的知识，但是并没有讲到，这个和我制定学习计划有关系么？这个顺序学起来很费劲啊