Q1. 请问老师，如果有ColVA的话是加上还是减去呢？是一定减去吗？因为是未被抵押的VA？

52题的gap为什么是use-source，这个和流动性的gap有什么区别，还有就是这类题目几个gap是谁减去谁能不能总结一下

A和d的解释有些矛盾，A说贷款增加是增加贷款来源，D说贷款率下降提高流动性

为什么risk premium上升会导致Price下降，不是应该保费更贵吗

请问b选项和d选项怎么区别，b不是减少减少x增加y吗？

选项d不是说的第一道防线吗？

一般的资产与负债是不是与利率反向变动，利率敏感性的资产负债是与利率同向变动？

上面一个公式是加总 下面是加总之后平均 两个式子不相等呀

老师 请问directional strategies里关于global macro stratety，是包括着long call, short put吗？是只要long call或者short put, 还是说要long call和short put 一起做才可以呢？（笔记这样写的，记不太清了 请求指教）

老师 请问是否关于操作风险的所有model, BIA;SA;AMA;SMA都是用gross income计算的？也就是 都是用样的来源 只是算法不同，也没有用net imcome来计算的