模拟题2，第65题，unexpected loss 和 not expected loss是一回事嘛？

请教一下73题。-SC 2λΦMCAR <= alpha <= PC 2λΦMCAR 增加这两个值右边的临界值右移变大了，但不等式左边也右移变大同等数量了啊，最后区间大小还是没变啊，怎么是增加那

模考题2第32题，physical delivery中，债券利息是归谁所有呢？

模考二第8题，对于spread上升，不管哪方上升的多，各自的CVA都是增加。而选项C是相对的增加减少，其实说的是BCVA的概念。答案是不是应该选B？

请问老师，押题第75题，如果GC - SC = spread , 那本来的on the run 的SC 随着时间推移，岂不是越来越off the run ,因此，那条原来的SC rate 线，会越来越靠近GC，那spread between GC and SC 会越来越小。为什么我这样想不对。请老师帮忙谢谢

梁老师在解释第二和第三个点时，没有解释清楚，number of failure跟 power of test 以及Var有什么关系啊； 第三个，non-rejection region, 是指什么？ confidence lever 本来应该用99%， 那a小，不容易拒绝啊； 现在误用成了 95%，那a 大了，就应该更容易拒绝了，犯一类容易了，二类难了，power of test 不是就更容易了吗，而不是weaken 啊，实在不懂，请老师解释，多谢

老师，这题上课的时候ABC三个都是可以的。。。但是答案是D

老师，我们在实操过程中监督式学习是很好应用和解释的，为什么I是对的？difficult to apply?

老师，这题的IV是怎么推导出来的？

模拟题1第44题，用精确法也能算出pd，为什么不用精确法呢，LGD、risk-free rate 、yield、liq risk都已知