请问这题为什么不用乘以每个违约概率发生的可能性呀？比如一共四种情况，每个前面乘以一个1/4或者4C1之类的？有点不太清楚什么情况需要乘什么时候不用？

老师好，这道题可以讲下查表的情况么，谢谢。

老师 这里说β与R是负相关，后面一页ppt又说ρ（β，R）＞0，这个怎么理解呢？

我查的分别是-2.05和3.08，代入得到N(-3.5867),就查不到了(｡•ˇ‸ˇ•｡)

老师，这道例题的查表可以再演示讲解一下吗？N()和N)^-1()

为啥lgd上升，cva也是上升？这里公式前面不是有个负号吗？不是应该下降吗？

老师的视频里好像也讲了数据的私密性的影响是最小的，这题B到底错没错，错在哪儿呀？

给我讲晕了 这到底数据的私密性影响是严重一些还是轻一些？ B项到底错没错呀？

老师您好，对于D选项，不是特别理解为什么反过来，就是可以Map a stock to index，index是很多股票组成的，为什么可以把单个股票Map成很多股票的组合呢？相反，如果把index 映射成股票我反而觉得可以

老师 关于标准误、TE、TEV能否统一解释一下，完全记混乱了