第一是能不能解释一下均衡模型和无套利模型的区别？麻烦详细说一下，完全已经不记得了，第二个是a选项里的short term rate，为什么是短期的？短期的不是平缓的吗

请老师总结一下ul的不同计算公式

如果题目给了无风险利率，国债折现到贷款到期日时的价值大于贷款价值的话，也选有风险吗？

这个是算组合的方差再算VaR的，那为什么不用先算各个资产的VaR再去相加呢，难道因为后者计算是粗略的嘛，而且算出来好像也不是这个数

市场风险计算var，考虑delta这个知识点在哪里呀？我没印象学呢

我这边理解的是copuLA可以用来计算非椭圆分布的变量的相关性，correlation是只能计算椭圆分布的变量的相关性？对吗

各层级都只计算利息吗？不考虑本金？

没有发生违约前 不是还要支付两年的spread吗？还有一个问题就是如果发生违约 卖方需要支付的就是面值加上每期所产生的利息对吗

Oc trigger是指超过什么的超额现金流

Accumulation trust是什么