资本金和储备金都都是用来吸收非预期损失的吧？

老师，第四点没听懂

老师这里的95%置信区间为什么是用单尾？不应该是双尾吗？用1.96而不是1.65

Sx和西格玛x的区别，这里是不是讲错了？这5个数的标准差，应该用总体标准差西格玛x吧？Sx是样本标准差，是n-1，这里应该用n吧？因为总体已知的，就是5组数据。

这里既然Eri 和ERj不变，那应该先算出来两者比值，然后再看下方表格中两个资产的Mvar比值哪个和Er的比值更接近就可以了吧，感觉这样计算更简单

IR/TEV的含义是什么

请教一下这里的founding risk和流动性风险里的funding liquid risk不是一回事儿，对吗？印象中founding liquid risk时间越长的话，融资的宽限期就越长，应该是风险越小的。这么理解，对吗？

这个表展示的随着strike price 上升，implied volatility先上升，后下降。可是stock的implied volatility图像不是向右倾斜的smirk形状吗，所以implied volatility应该随着strike price 上升越来越小呀

老师，这个题不是考图中的公式的么？ 是我的笔记记错了么？

可否总结一下这些模型的公式及优缺点吗