P（x=0）为什么是e^(-lambda*t)？把k=0代进去得不到这个结果呀

老师您好，我想问一下这道题对应的原文或者PPT在哪里？这是发的习题集里面的一道题

N（d2）是equity有价值的情况，现在需要分析default probability，应该是债券违约情况，而不是equity无价值的情况，为什么用1-N（d2）

请问为啥这里bad luck跟错误模型分别对应了两种错误？怎么区分的？

麻烦老师详细讲一下这道题，谢谢

这里的failure rate 是指实际出现的exception除于252吗？比如下面例题的失败率为20／252？

这题C选项不太懂为什么cost of equity可以拿来跟RAROC作比较，图中的那道题，cost of equity是作为成本项计算在RAROC里面的，但是这题看起来好像RAROC的定义又不包括cost of equity。那考试如果要计算RAROC到底要不要算上cost of equity？

A 为什么正确

请问这题概率的部分应该怎么算？答案没有看懂

请老师详细解析一下这两道题，谢谢