一般来说，不是愿意承担多少风险，就会相应的获得多大的收益吗，比如投资股票，风险大，但比债券收益大。 但在做题目过程中，有很多是风险高，价格低，比如senior tranch 当相关性升高时，risk升高price降低，再比如如图中红笔所示， 有点搞混，谢谢老师

C选项为什么次级债对银行收益更好

decay表示的到底是什么

due to survivorship bias怎么理解

算连续两年的违约率为什么不是第一年违约加上第一年不违约第二年违约 两种情况？

老师讲解B属于Pillar I，答案里写的B属于Pillar II 所以究竟哪个是正确的 Pillar I内部监管和Pillar II监督审查之间如何快速区分

老师请问这题如何解释，今年是否不考OAS了？

老师，请解释下第二个描述，谢谢

第55题，surplus at risk的均值计算，梁老师讲的是算surplus的变动，但是讲义上的算法是直接算surplus而不是算变动，这道题因为是资产负债相等所以做出的答案一样，但是到底以哪个算法为准？两个算法明明不一样呀。还有就是，如果问题要求的是surplus value，那这是指的surplus at risk么？谢谢！

老师好，请问这个知识点里面，0时刻的利率一定要用8%吗？是不是换成别的也可以啊？不一定非要和1时刻的利率期望值一样吧？詹森不等式里10%和6%的期望值也是8%，但是好像跟0时刻这个8%没关系啊。