第二条处理负利率问题，假设什么非正太，怎么处理的？

hazard rate指泊松分布中的λ还是指数分布种的λ？

这两种计算我理解了，但是为什么现金流折现出来的值是债券的违约概率？

请问指数分布的无记忆性是在什么时候才会被用到 比如这道题 题目中问的within the next three years 是不是就是靠考虑第一年不违约和第二年不违约直到第三年违约的情况？

这道题中如果贷款是100万，抵押是50万，那么EA是50还是100万？

押题第35题，为什么说风险更低的折出来的价更高？风险更低是指rate更低吗？谢谢

这个题目的volatility 为什么不用除以12？年化的不是要处理的吗？

这个题目，那个后来的2，要加到30上吗？就是min里面，那个inflow的地方

指数分布因为无记忆性，可以直接用来求未来某一时段违约的条件概率，此时是否就 等于 该时段的forward PD？考虑到如果hazard rate相同，都=λ，于是，是否每个等长的时间段的forward PD也就都相等?谢谢

这个题中的rounding amount是什么意思呢？计算什么时候需要用到呢？