不理解为什么是140*0.1+140-135

老师 两个问题 第一，57页的那道题第一为什么是减去mean呢，是以后所有的计算liquidity adjusted VaR 的时候都要用sigma*alpha-mean吗？第二个问题，也是在这一题中计算liquidity cost 的时候为什么不用除以2呢？请老师指教，谢谢！

老师，这里算累计变化也可以用期末存贷款减期初存贷款求,是-100吧？

79页这里为什么贷款利率提高，银行收到的利息不是会变多吗为什么收益率会下降

78页这里，因为之前没有资产负债表的基础，所以听不明白为什么要这么记录

example2中$1.0、$2.0和$0.1是做什么用？

这道题 如果按照第二种方法解答 0-98是怎么算出来的 老师麻烦写一下详细的步骤

老师能再解释一下A吗？视频里解释没听懂

为什么这里的商品和股票都分别出现了两个均值和两个波动率。

W3是4.5394%，W5是4.0968%，为什么95%的VAR是-95呢，是因为显著水平5%划在了W5上了吗。如果是求97%的VAR是-100吗，94%的VAR还是-95吗？