这个几个模型的公式都需要记吗？

为什么这里默认均值为零

老师~ 风险中性定价方法里，假设利率上升的概率是P*，计算出来的是风险中性世界利率上升的概率。那么为什么利率二叉树方法里，是直接假设利率上升和下降的概率都是50%呢？为什么可以这样假设呢？

为什么这里等式两边ΔY相同约掉了？这不是不同产品的yield吗

讲义里raroc公式的分子是风险-收益？是不是有问题？

为什么risk of the trade就是 P&L的标准差？可以再详细解释一下为什么说这两个交易是不可比的吗？

这里的 The P&L of the hedged position 和前面讲的构建对冲策略的是一样的吗？如果是一样的话，这里的P&L应该是=0？

为什么参与主体还包括recent hired？

这里老师举例是95%，双边，每边2.5%，不应该是1.96σ吗？

可以详细解释一下是如何用Excel实现转换为标准正太变量的吗？