老师，请问CRO与CML/FTO是并列关系吗？

老师，C选项评估风险控制是第三道防线的事情，那第二道防线是做什么呢？

老师，压力测试不是使用历史数据进行测试吗？为什么有forward looking factor？

第三个表述单独拿出来，不考虑这个题干背景的话，是不是就是正确的？第二道防线对第一道防线去做access，不是就应该用independent data去评估分析吗（要不然容易被第一道防线欺骗或操纵）

CVA和DVA的区别能否再归纳一下

FHS没有用到协方差矩阵，但是用到了相关系数矩阵对吗？

merton模型中有关利率变化对equity，debt，pd的影响麻烦老师再帮忙总结下，谢谢！

百题里面老师又说risk premium项就是drift项…到底怎么说？

policy mix对应的另外一个主动投资的var是不是算portfolio的var？

DBplan，为什么r下降fundingrisk 上升？ 为什么funding risk是long term risk？