老师这个下面的ul公式是不是给错了lr不就是lgd么？为什么下面的公式lgd不用平方

老师，到期时间对凸度造成的影响，比对久期造成的影响更大，还有是因为T与coupon什么二次方吗？还是啥的，讲解老师提的，我没听懂。

老师，C选项，就是不论是含权债券、还是不含权债券，其价格波动率会随着到期时间的临近减小？我想问，是为什么，就是波动率为啥会减小？然后为啥，对于含不含权，这个性质都是通用的？

老师，这道题，△y为啥是1%，题目中说的是coupon curve，6%、7%、8%不是coupon吗？

MBS是一个含权债？我没听说过，老师给我解释下吧。MBS不是一个层级不同的一个东西吗？

老师这道题我算的答案不对，您能帮我看一下哪里错了么，谢谢

老师，这道题，我知道，r下降，对于付息债券，再投资收益会下降，但是付息债券的，再投资收益就算少了，也比零息债券没有好啊，为啥选择零息债券？

老师，这道题的A选项，什么意思？这个“indifferent”，我查了，是漠不关心、中性的意思，我咋觉得，放在这里，不对呢？

老师，这块考纲是不是删除了？

如果只是说efficient，能选AIC吗？