第四问没看懂，为什么要normalized

t-statistic与t分布之间的区别，另外，这个例题中，N的大小不知道，所以用T分布与Z分布不确定是吧？不是说有了t-statistic就是用t分布吧，谢谢

老师好，为什么这道题要用T检验，而不是直接套用正态分布“谬加减1.96✖️标准差”来看呢？

计算T值的时候，1.9/0.31=6.13，请问怎么判断是不是计算机输出，为什么1.9不用减b

老师好，x有三种取值情况，y有三种取值情况，所以f(x,y) 共有9种情况，所有情况（即9种情况）发生的概率之和为1；只有1中情况大于5（3，3），答案为什么不是1/9呢？

不太理解这里为什么高置信水平的VaR是被低估，正太分布的图不是在尖峰肥尾的右侧吗，为什么说是被低估，不太理解这个，

data architecure, IT infrastructure 和准确性,整合性,及时性,适应性。以上两种的区别能详细说说1吗

已知t-stat如何求P值能说一下吗

为什么这里不用加上rf呢

老师好，请问：1）为什么在pv=-93.4，前面的负号是怎么来的，因为支付价值出现？一定要有吗；2）计算用国债收到利息去投资的收益时，用了（1+4%/2）的1次方的表达式，为什么不是（1+4%）的1/2次方呢？