第32章课后题第15题。本章网课中，老师说过本章相关考题不涉及对计算的考查。但课后题中出现了这样的计算题。请问，相关内容是否依然有在考试中被考查到的可能性？谢谢！

第32章课后题第6题。正确答案为A（不丧失现金价值）。但我根据自己的理解选择了B（投保人免除保费），因为文章中提到，保单政策允许在投保人迟付或未付保费的情况下，令受益人获得一部分收益，这反映的正应该是“投保人免除保费”这一特征。请问，选项B为何不对呢？谢谢！

Mock2 下午题43题，正文里这句不是factor based的意思吗？为什么最后定了bottom up？

BPV,PVBP,MDuration等的公式和含义是？帮忙整理一下，要来不及了= =

第32章课后题第3题。有关医疗保险的这部分内容，在老师的网课中并未被提及。它们的重要性是否依然较高？谢谢！

最后一题，为啥用effective duration，没有说hanquan option。不过确实也没法用current得用expected

price weighting这个地方是不是有点问题，价格高低也和股本挂钩啊，不能说小盘股就容易高股价，你看贵州茅台，你看那个爱美客这都不能说是小盘股吧，感觉这个分权重的方法很奇怪诶，实务中有这样用的吗？能否请介绍一下，谢谢

Mock2里面第一题算carry trade profit，直接利率相减吗？ 1.不需要把汇率变动算在里面吗？固收里面的profit要包括hege cost的啊？ 2. 也不用像二级一样详细解释一下过程吗？

larger convexity不是涨多跌少吗？应该higher yield，虽然我知道convexity比较贵，cost高也导致了降低yield。如果larger convexity是降低yield的那买convexity干嘛？

options对convexity有利是怎么来的？是因为volatile对option有利，volatility越大，convexity越大，所以是buy option增大convexity对吧