请问这道题的statement2说VIX option比 VIX futures还便宜，是不是错了？

老师，听BF的直播课，但有几点怕听得有些偏颇想再确认下：1. framing bias和regret-aversion都会导致naive diversification; 2.此外 regret-aversion还容易导致过度保守、羊群效应； 3. recency effect在BF里属于availability bias，在AA中属于representativeness bias, 且availability bias属于代表性偏差的一个子集，那么不管在BF还是在AA中，说recency effect是availability bias都是正确的，但只能在AA中说recency effect是代表性偏差——以上理解正确吗？

请问Mock2上午题question3，材料中提到的BFC expects that the NASDAQ Index will experience increased volatilityover the next six months于statement1中if volatility remains unchanged over the term structure是否矛盾？

请问Mock2上午题3-A，Irene老师对statement1中的roll-down losses的讲解是不是错了？

R27 第40题，脑子看得有点混乱，这个standard fee和base fee有什么区别？break even active return又是和啥比breakeven？为什么此时no sharing fee？

老师，在做Mock2上午题question3-B时，我的答卷如下： expected variance to maturity=382.5 expected payoff=11,000,000 Value of the variance swap=10,890,011 但是答案解析(见图）不仅没有按照步骤计算，而且计算结果由于过程四舍五入的原因，答案最后是10,889,995。 我的第一个问题是：我这道题的答卷能得满分吗？ 我的第二个问题是：假如我第三步算错了（但前两步都对），答案解析里都没有按照步骤计算，监考老师也不可能单独检查我的各个步骤啊。这样的话我能得过程分吗？

老师，麻烦分析下reading23原版书课后题的第17题？一是折现率对于增长率的调整？二是在考虑living expense的时候，对假设条件中的“family expense decline. by.3000 per year”这个条件为什么没有使用而直接用50000来折现的？

P的已有保险为什么是63.8万呢前面有说政府提供19.8，自己买了44.3，应该是64.1啊

Q4，C选项，PortB比PortC less protection怎么错？老师讲的是在bullet，ladder，barbell之间ladder属于居中

Paul和J这个表格两列分别是代表这个人挂了用不用买保险吗？就是75800的工资折现列在P那一列是说P挂了J能拿到的工资对么？