信用风险和流动性风险部分的汉化讲义能否尽快上传，感谢！

麻烦展开Q2和Q3的公式

这里提到的皮尔斯correlation是一级的哪部分啊

这个老师讲课也省事儿，讲题也省事儿，把原文和答案一读就算讲过了。这道题连个b/s sheet也不画，也不讲为何要这样归类，真的是服了，以后这个老师的题目讲解能不能替换别的老师讲啊

这题解题思路是分别计算存款和贷款所需缴纳的准备金然后加总计算获得；但我在做这套解题思路是先计算存款可以提供的流动性，然后用贷款所需流动性减存款可以提供的，得到的结果不一样。请问1.为何我的思路有问题;2.应该也有类似的要求计算流动性gap，如何与这道题区分运用合适的思路。

没太懂这个题 为什么在次贷危机之前 他就下降了

老师，这样理解对吗？

老师这里的coupon是每六个月给1.75，这里期限是一年，那c不就是1.75×2=3.5吗？还是说是因为第0.5年的coupon拿去再投资了，所以说我们的c＝1.75（第1年的coupon）+1.75×1.011（第0.5年的coupon拿去再投资最后得到的钱）＝3.51925

麻烦讲下A选项为什么错了

老师，这里只记最后那个公式就行了对吧，上面的不理解无所谓吧