老师，增量CVA小于0，察觉到有一笔netting，有什么用呢

老师，视频20分23秒，为什么可以用二叉树模型PD公式带入CVA计算？

老师，练习1，第四个选项，从sunny买的是资产证券化产品吧？而且sunny贷款给capital，敞口增加的也是sunny吧

老师，根据78页讲义，是不是time越往后，default概率越大，分位数也往后移动了？

老师，讲义62页，为什么市场因子变为-0.5（恶化了）但是违约率反而低了？

老师好，操作风险类别里的3个选项中，business practices，execution,Employment practices这仨看起来有点像，有没有可以明显区分这三个名词的例子？谢谢！

老师，正态分布标准化是不是用copula模型？

老师，从哪里得知hazard rate从二叉树而来

老师，可以再提供下BSM的假设吗？谢谢

老师，这个平价公式会不会和资产负债表A=D+E有矛盾