老师，这道题如果给的是95%的WCL是不是要先调整WCL➗1.65×2.33？然后再减去EL，这里的EL不需要调整对吗？还有99.9%这里就近似等于99%的分位数了对吗

请问我这种思维方式是哪里有问题？假设期初数100，两期累积违约38，一期违约15，满足题意，那么二期单期违约概率是23/85=27%

这题要特别记忆吗？1.感觉B选项有点反常，而且讲义上也没提到，解析中的话适用在什么情况下呢？还是只是说在AMA方法里，According to the Basel Committee, Supervisors will require the bank to calculate its regulatory capital requirement as the sum of expected loss (EL) and unexpected loss (UL), unless the bank can demonstrate that it is adequately capturing EL in its internal business practices. 2.还有我想问D选项持续跟踪内部损失数据这个算定量分析？跟踪就算定量了？这不是定性吗

老师好，16题考点和这三句话能否再解释下，没听懂老师的解释，谢谢。

如果把A和B分开看的话，A可以通过CD进行短期融资吗？

WAL跟WAM有什么不一样啊？不理解这个life指的是什么？还有那个maturity

trust作为卖CLN的主体他面临的对手方是谁啊？是找他买CDS的人？是投资者？还是CDS底层标的公司？我看有解析说为了降低trust的交易对手风险，那可以再买个CDS，那不又引入了新的交易对手方，也没降低交易对手风险啊

杨老师，请问这一题为啥不用精确法统计每一年的PD（累计概率），第一年是2.86%，第二年是5.48%，第三年是10.67%？求详细解答？总感觉这里给定了ytm，最后用违约强度来求违约概率很奇怪

记不清了，是哪两种交易，一个是真实出售担保物给对方，到期再溢价赎回；哪种是只是当抵押物，没有转移所有权。

老师 能不能麻烦把这个解题过程的计算器步骤再说一遍呀