老师，请问A选项为何不对？

老师，为什么lamda大于0，model2就一直是正利率呢？

基础课第三讲估计Pd的1：04：05处，偏离因素1债券价格高，YTM低，我认为CDs bond basis 应该偏大，为啥老师说＜0呢？这个关系没懂

老师，为什么左肥右瘦就是亏损多收益少？

老师，为什么相关系数上升，保费下降的时候卖保险会赚钱呢？这个相关系数上升指的是预测他上升吗?卖保险是在相关系数高的时候卖还是相关系数低的时候买呢？

这个CVA的定义和调整符号跟以前不一样了吗？以前说CVA是对手方的交易对手风险的量化，我在期初的时候向对方收的对价。现在是对手方的交易对手风险对我带来的成本吗？

请问C为什么不对呢图一说：外汇互换（Foreign Exchange Swap）是一种交易货币之间的汇率互换，用于满足短期资金需求和管理外汇风险。在外汇互换中，交易双方同意在特定日期以一种货币兑换另一种货币，并在未来的另一个日期再次以相同的汇率相反地兑换回来。如果是以相同的汇率兑换回来，那么为什么C在期末用的也是原来的spot rate不对呢？

老师，这个题目问的意思应该是将10万投给A后再求组合的VaR吧，为什么算的是A资产的

老师，这里的反向选择，按照老师讲的，别人花1000买我的房子，我抬高价格，为什么是成本呢，我应该是赚钱啊

请问老师，在求压力情况下的cost of liquidation时，u表示mean of Si，本题中u直接用的是Si，那么我们在日常计算时，如果没有给s的均值，可以直接用计算出来的s代替u吗