前提：红色的虚线是implied，蓝色的实线是 lognormal.请问这两条线哪一条是真实情况下的图形？哪一条是bs m模型下的图形？

请问这里的average monthly correlation是什么意思？以及什么情况下需要用？

请问这题为什么不用乘以每个违约概率发生的可能性呀？比如一共四种情况，每个前面乘以一个1/4或者4C1之类的？有点不太清楚什么情况需要乘什么时候不用？

老师好，这道题可以讲下查表的情况么，谢谢。

老师 这里说β与R是负相关，后面一页ppt又说ρ（β，R）＞0，这个怎么理解呢？

我查的分别是-2.05和3.08，代入得到N(-3.5867),就查不到了(｡•ˇ‸ˇ•｡)

老师，这道例题的查表可以再演示讲解一下吗？N()和N)^-1()

为啥lgd上升，cva也是上升？这里公式前面不是有个负号吗？不是应该下降吗？

老师的视频里好像也讲了数据的私密性的影响是最小的，这题B到底错没错，错在哪儿呀？

给我讲晕了 这到底数据的私密性影响是严重一些还是轻一些？ B项到底错没错呀？