老师，这道题说的BIS全称是什么？

这里老师说此分布是“一边肥一边瘦”，原因是没有告诉你是正态分布，请问为什么是这个解释呢？另外，还想问一下，QQ plot的横纵坐标是否应该有一个必须是正态分布呢，因为需要判断未知的分布是否是正态分布呀，您看我理解的对吗？谢谢老师！

老师，这道题在考的是portfolio有分散化效果所以可以保护风险恶化。还是说因为是Credit的 portfolio management，主要在于信用风险的管理 因为信用风险是EC用来保护UL的最主要来源 所以才用信用的组合来保护风险呢？

请老师讲下这个题

麻烦老师讲一下这个题，最后为什么是乘以根号下252天？题目中不是问的是一天的var吗？不应该用年化的波动率30%，除以根号下252天吗？

little comfort怎么理解

backtesting和postvalidation词义非常相近，还请详细解释下区别

这题老师是不是讲错了 ，有必要算出来比例吗

老师。EC是需要每天计量的嘛？（视频讲解说事前每天计量，事后每月或每季）不是很明白，而且讲义没有说需要每天计量呀，想象每天计量覆盖UL的EC似乎不太现实的样子。

老师，这个右下角的图没有看明白。1.是否如图是：VaR是除了右边尾巴以外剩余扫过的面积；最中间的线是均值所以是EL；所以剩下的就是相当于WCL-EL的面积就是UL了。2. 但是我依旧不明白的点是，如图的话是UL比EL小，甚至EL也能看出相当于是右尾➕UL。3. 这张图是说把尾部的风险单切下来 单画的图吗？因为没有看到收益的部分啊，照理来说有一端尾巴是收益 另一端是损失的呀。