老师这些模型是只在评估零售信贷业务的客户信用等级时使用吗?其他信贷业务也可以用吗？和前面说的rating system有关系吗？

D选项，如果call date是召回日的话，那么应该是before call date吧，在召回日前利率上升？

这题题目应该是问正确的吧，麻烦老师解释一下选项

delta A/A 是收益率啊！为什么第二行求方差时直接变成A的方差了？那岂不是deltaA/A是A的标准差？好像完全不对吧

老师你好 72题的cd选项可以给一下公式吗？这俩需要掌握吗

老师你好 这边的69题的c选项有点疑问，为什么一定是放贷的33倍呢？分母里面不是既包含了表内又包含了表外吗，这样的话其他的衍生品交易什么不是也可以做吗？

老师能结合题目详细讲讲investor和rating agency之间的摩擦吗？

老师你好，这边66题的c选项 为什么说画横线部分“2.5% conservation buffer”是错的呀？他不是7%的核心一级资本吗，那不是有2.5%的buffer吗（我知道后半句话是错的

老师能解释下A和D选项吗？

为什么越简单的产品期望的模型风险越小呢？