老师题目中不是说贷款付固定利率9%吗？为什么利率上升还会对它有影响？

咦？老师 ，ERM还有去中心化吗？我记得都是和integration相关的呀。这里的decentralize是ERM的最后一步吗？为什么去中心化是整合风险的一部分？好矛盾呀 。老师 如果考试用decentralize描述ERM难道算是正确的选项吗

老师，视频中说在流动性风险倒数第二章用利率和久期讲了最大化公司价值的计算。想请教一下是Duration gap management里面关于net worth吗？（但net worth不是可以管理最大化股东价值吗？这不是最大化公司价值吧？）请问是哪里 完全不记得学过最大化公司价值的计算了 哭

老师好，这里视频讲一个Var值要过n天就是window天之后才会被替换，window不是表示样本容量吗，如果holding period是2天的话，也就是两天才产生一个新数据，那原来的Var不就是在2n天后才被替换掉吗？另外还想问下是不是“旧Var至多n天后被替换”比较准确？

请老师讲一下593题的bd。还有594的a选项为什么不对呢，Ivar的定义不是增加或删除一种资产都可以吗？595的c选项也麻烦老师讲一下

我就想知道这步是怎么算出来的？现场的同学也都跟不上，没有一个附和的，老师直接往下讲？

为什么二次规划是有线性约束条件？方程式是二次方的呀，不是一次方的呀！

请老师解释一下D选项

老师呀。我发现我们Current issure讲义上第43页，这里关于green swan的文章讲：2 main channels can affect financial stability分别是physical risks& transition risk. 但是您知道在第五篇Climate change论文同样的描述讲金融稳定性，而两个channels分别是五个风险&人们的预期。 我猜想可能是由于两个作者所以造成如此。但请问老师这里如何理解并且记忆？其中第二点二者是截然不同的，一个是关于低碳转换的，一个是关于risk premium影响price的。如果考试考察应该如何是好？而且考试是打乱顺序的 我们也不知道哪里是考哪里呀( ▼-▼ )

老师这里重置条款时一般是如何操作呢？让交易对手提前进行支付吗？如果单单根据市场上目前利率状态不是会白白损失收益吗