56题 在算equity时是不是都用无风险利率？只有在算pd时需要分情况讨论？

老师 53题的d选项能详细讲一下吗

老师，您好，第9题中，如果要图显示右偏和左偏，那图形该怎么画呢？

老师你好 为啥这边说批发支付系统更加脆弱啊？ 下面解释的时候说的是high-value payment may be a natural candidate，那不是应该是零售的更加脆弱吗

老师 这里虽然FUNDING EXP和CREDIT EXPO的公式是一样的，但我还是不能理解其中区别，能通俗的讲解么，特别是融资便利和融资成本

老师您好，择时能力的这两公式写错了吧，反了吧，谢谢！

老师您好，Alpha到底是不是超额收益率呢，Alpha与超额收益率之间是什么关系呢？看了这一段感觉突然凌乱了...

老师，这里standardized model的计算方法不是很明白。算完5类资产的头寸以后要乘一个权重，这个权重是怎么获取的，是0%、20%、50%和100%吗

请问老师 三种fixed income的mapping, 和两个option mapping（BSM的call和put）, 和两个线性mapping（即股票和期权的 delta*VaR标的资产；-D*VaR(y)）.这些mapping都是属于VaR mapping吗？其用途是什么？是为了估值吗

Q80. 老师 请教一下这里的A. 视频讲解说A错在VaR的mapping如果要求每个risk factor都mapping到就要求太高了。我的理解是，是否只要underlying asset相同就可以mapping？, 所以不需要same risk factor. 但是您看文字答案给的是：说valuation估值这件事是不能用mapping的 说用mapping估值不准确。老师，VaR mapping的用途是用来估值的吗? 为什么说mapping不准确呢？不能理解。而且举例来说 option mapping用BSM model, 而BSMmodel正式估值用的呀。老师 这里都该如何理解呢