我不理解为什么算exposure的时候要-3，因为双方都交了initial margin这个不应该已经抵消了吗？或者说在我违约的时候对方可以拿到这个initial margin 所以exposure 减小了，比如variation margion是-30， 那此时ccr是-36+30+3吗？

请问credit exposure和counterparty exposure的区别是什么？

请问如果这里只有一种debt是不是就应该选a选项了？

假设这道题看成一个期货合约，信用敞口我看底下老师解答的是我现在违约的价值，我现在手里的头寸价值-36，我已经交了40的维持保证金，那我违约就是现在手里需要支出36的合约撕毁，不管对手方了，而且已经缴纳的40维持保证金和3的初始保证金不要了，按这么理解不应该是36-40-3=-7吗，我现在违约亏损7块钱

B项后半句是错误的，那前半句Measurement of operational risk is well developed是不是也是错误的？记得课上老师说过操作风险的计量研究也处于发展中，而不是发展成熟了

请问是不是对于所有model来说如果有risk premium 都要加一项lamda dt？

请问selection bias 与 self-selection bias 有什么区别？我看到一个老师回复的是：不同个体选择样本不同，这就是自选择偏差，是不同个体本身固有的差异。请问这里的不同个体是指不同的人吗？

请问怎么理解D选项里的inconsistent practice reporting?

VaR is a limiting case of spectral risk measures. 请问怎么理解？那么ES是limiting case 吗

这里的a，不应该是通过ci算出来一个var，结果这个算出来的数字太小了，然后经常出现超过var的值？为什么a无关呢？c预留的资本金太少了和经常出现大的loss有什么关系呢？资本金为什么会影响loss