协会2019年practice test2的33题为什么是A？ES也有可能和var相等的。c为什么错了

模考1第三题的D选项为何是正确的，more risk factors leads to better risk measurement 不是说风险因子太多，会导致过度拟合吗

请问老师，这个marginal PD咋这样算的？不应该这五个数是相加起来么？ 还有这个图二算法不是forward PD么？

cva的计算公式中，最后面乘的d（t）代表什么呢？什么时候需要乘呢？

信用99题。老师，这个题习题集里也有，一直不太懂，麻烦老师给讲讲。我只知道相关系数下降，senior的value上升，至于这个spread是啥，为啥选C，完全没概念

请问老师这个第一条里说的什么意思？为什么不是pricing path？

老师，第4题B选项，为什么是缺陷之一？ 还有，level123分别是什么啊？这个答案有点看不懂🤨

老师，相关系数变大的时候，夹层的中层mezz的value，怎么变化呢？

这题中的portfolio是longA short B，求组合的VAR值，不是应该VAR(A-B)的形式吗。那应该选D啊？ （100^2+125^2-2*0.8*100*125）^0.5=214

49题C选项，是不是考试时只有说，因为增加了buffer所以资本充足率增加了，才是对的，不然像C这种表述，一概是错的？