协会今年的practice exam test1中，第3题，请问为什么第二步折现时没有考虑risk premium 40bps？

61题，最后折现的时候，风险敞口2块钱怎么来的？题目里面不是写的15吗？。。。。。。

C选项的后半句是错误的吧，难道不是应该在经济危机时，才增加到7%吗？

另外一道题上说监管资本只要求覆盖UL,不覆盖EL，跟这道题是冲突的吗？

投资组合的notes第243页第4题，算出来答案没有选项，答案给的解法，SaR要用expected surplus growth去计算，而讲义中是直接用expected surplus计算，请问以什么为准

老师哦，这个95%var，是左边数第五个还是第六个？

SMA方法中，计算ILM时，这个exp(1)是什么意思？怎么代入数据？还有 这个ILM的数值题干一般是不是会给出？

请问老师，关于这道题的第二个判断选项，不是有一个公式是CS=YTM-Rf=PD*LGD吗，这样的话，岂不就是说明Rf和PD是呈现一个反向的关系吗，请老师予以解释，谢谢

请问老师，这道题里，在第二年不是有三种本息的可能性吗，是不是因为这三种可能性是一样的，所以不用把第一个和第二个以及第二个和第三个分别进行折现呢，只需要折现一次就可以了呢？

请问如果贷款100万 有60万抵押物 那么exposure是多少呢