15题的A，B为什么是对的？如老师所说，监管者用的应该是supervised方法，A和B都是unsupervised方法呀

老师你好。POT不是只有两个参数（scale、shape）吗？其他的不是都是给定的吗？

模考二，为什么不选C

第一个性质为什么是价值越高，风险越小？

16题中分子现金流为何是1，购买的是折价债券 零息前面的前提下

答案中的第三步 第一年move up的概率不是0.73吗？ 是写错了吗

这道题老师讲的与答案不同，以哪个为准？

12分左右，52题，老师讲的时候似乎口误了，Interest rate 越大，call option 的价值越高才对。希望后台答疑的老师能确认一下。

衍生品计算EL的公式，EL=Σ PDi * αEPEi * LGDi，这里的i是否指代第i个资产，而不是时间段？亦即，EL的计算是否和CVA是不同的，因为CVA有一个分时间段计算当期value的过程，再乘以MDP。EL是否不考虑每个时间段的MDP，而是计算整个持有期的EPE，然后计算整个持有期的EL，最后所有的资产EL汇总。并不会分时间段计算各期EL然后汇总，是否这样理解？谢谢

这里第7题C选项，不太明白。