第56题中, an increase in the risk free rate will increase an estimate of the firm's current equity market value,根据解析是对的。 我记得上课时也有类似的分析，因为risk free上升，所以expected return也上升，对公司的要求更高，所以Equity的价值是下降的。这个分析错在哪里呢？

老师好，这题不是应该算marginal PD吗？老师给的讲解都是forward PD，可以用图二的方法吗？

80题，过度拟合怎么是在非线性的模型中，不是线性？？？？是不是因为多个X一个Y，所以非线性？

老师你好，请问押题第55题 算inflow的时候如果题目中没有指明at the maturity 那么inflow应该是：(80-6.625)x(Libor + 3%) ？ 我记得课上的study case是把违约的先减掉再算每年流进来的interest的？想和老师确认一下？ 这道题是因为说明了loss在maturity到期时，才要80x(Libor + 3%) 是吧！？

老师，76题不是有分散化效应了嘛，为什么可以这样直接相减，有种似懂非懂很难受的感觉。

70题，我是用这种方法做的，就很耗时，但是老师讲的是frequency是Numeber✖️probability，severity是loss✖️probability，然后再相乘，为什么可以这么简单啊？是啥思路啊？

模考1的12题。老师，这个题为什么是求的VAR？VAR是expected loss？好晕啊…

老师，C线为什么是effective EPE，我重点想问，D选项，EEPE，是effective EPE，怎么后半句解释是the average of the effective EE？

PFE是给定时间内最大的风险敞口吧？为什么老师说是在95%的置信水平上的风险敞口？到底是什么呢很混乱……

请问老师 这道题B选项我可不可以理解成为当PD下降EAD下降以及当PD上升EAD下降 这两种情况都是right way risk呢