没太懂b选项里说的there is persistence within the data set这个说法？意思是说在0<lambda<1范围内，都是persistence的嘛？

根据老师教的，也用老师的式子计算，并不能得出答案。什么原因呢

为啥window越长，var越稀疏？

老师，这里组合的var是否就和映射后的bond的var值一样，所以bond的var那里不应该乘以P，而是bond的var映射到利率后再乘以P？另外，这里的久期是修正久期？

请问老师这里的久期是麦考利久期么

请问此页的计算怎么理解，0.85605是考虑risk premium后在0时刻的价格，（0.90909＋0.94340）*0.5是不考虑risk premium在1时刻的价值，为什么可以直接相减？算出来的又是什么呢？

关于抵押物，请解释一下图的后半部分，为什么敞口波动上升的情况下，抵押物在波动下降？

本章视频最后Exercise 1 中“the PD of joint default is 0.1”这个数据在解题时有用到吗？

这个图的纵坐标是啥？为什么是这个形状？

为什么这里说审计的权利可有可无？ppt的182页不是说外包合同的通常包括这个审计权利吗？何以见得可有可无？