老师 Q35的B. 这里是否应该是利率其实是不影响funding risk的，因为短期是利率影响占主导，长期是久期影响占主导，所以感觉B应该是也不reduce也不increase才对吧？视频讲解是因为折现 r下降 PV上升，所以增加融资风险。但 也可以是利率下降，借钱的成本更低了，所以融资成本减小 融资风险也减小。所以B这里还是没太理解，老师您看我上述的思路哪里不对吗？

老师 Q20这种题，是因为题干最后有一个“（均值1天=0）”所以就不把一天的均值加在公式前面了吗？还是说 所有这种计算portfolio VaR的题都是默认单个VaR的均值等于0呢？

老师 第八题这里的 股票的收益率 没有大盘的收益率高呀 那为什么还是用Rb 乘上（wa-wb）

老师 这题不应该考虑 他给的是11个 然后在99%的情况下考虑250天 就是0.01*250 允许2个？ 然后一减就是小于10了

请问老师bagging到底是，多个模型，找结果求平均还是同个模型，多次测验求平均？

老师，我又被CLN绕晕了，investor是CLN买方，是在long CDs是吗。第一张图是讲92题的时候，这个里面的卖方怎么理解

老师，关于C里的employee turnover, 这个员工流动率是KRI的监控指标，请问是越高越好还是越低越好呢？还是说无论高低无所谓好不好呢？（感觉转换率高会增加公司新鲜血液注入式好的，但是同时转换率高似乎会增加操作风险 因为员工需要适应？）

Q65，请问老师，quote currency即题中的JPY是本币吧？写法是不是应该110 USD/JYP?然后CIP的公式分母是1+i外币，分子是1+i本币？

请问为什么without netting的exposure是long position的合呢？ 不应该是short position才是别人给我保费，才会有exposure嘛？

老师，如果这道题假设阿尔法x=阿尔法y 是不是A选项就对了