老师好，这里的CVA的计算为什么还要乘上一个DiscountFactor 呀

老师，之前做题的时候看到如果是增强风险文化的培训，是鼓励在对的时间培训合适的内容，针对合适的人选，但是网络弹性的培训里面是鼓励全员都参与，请问这个理解是否正确？

Leverage

最后一段话是不是写错了？应该是shortmezzaninetranche？

为什么累计到95%时不直接用95%，而是需要选到99%？

EA1800000怎么理解？

老师这个题目的EL的计算不对吧，EL应该是用（110-50）x0.25%=0.15。债券的pd就是default对应的概率0.23%，违约之后债券价值50，所以违约的损失金额为60。还有就是这个题目好奇怪，既然说的是credit VaR，WCL又都是用市场价值算出来的，感觉乱七八糟

这道课后题好像和课程视频不对应呀？课程讲的是利率的期限结构，但是PPT讲义中并没有出现Hoo Lee model

95%根据题意应该是回测的置信水平吧，那么VaR值的置信水平题目并没有给出，为什么也是95%呢（在计算p时，用到（1-95%）*10）

这道题的原文在讲义的哪