高斯和David li 分别的定义是什么呀，感觉讲义中和这个题有点混乱，请老师帮忙讲解一下

前面讲巴塞尔3.5中，用SMA方法，取代了以往所有的模型计算方法（SA.BIA.AMA），此处讲，无论用任何方法计算出来的RWA不能低于用SA法计算值的72.5%，不是只有SMA一种方法了吗？怎么又可以用任何方法了呢？

请问用损失分布怎么计算EL？

为什么举的互换的例子里第一阶段收固定支浮动是承担风险主体？

日间交易为什么更容易出现exception？

老师，所谓的10天99%的VaR，10天是指Holding Period吗？但是每天搜集多少数据呢？市场价格不一直都在变动是连续的吗？

还是不太明白为什么有所有员工

这一段主要讲什么？为什么1.65是正的？

什么是逆向选择？银行和aarranger之间也有信息不对称，为什么不是逆向选择？

老师，实际应用中一般货币市场基金和国债政府债的Horizon分别是多少呀？